银监会如何查企业名单？
最近有很多人问这个问题，估计是看到了关于反洗钱的文章中提到了这个数据。其实这些数据都是真实可查的，但是并不是由银监会的工作人员一个一个查出来的，而是通过一定的计算机程序来查询的。 首先来说说什么是客户身份基本信息。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第八条的规定，“金融机构应当对每个客户办理第一次金融业务时，识别并核实客户的身份证件和其他有效身份证件；”也就是说，当企业法定代表人或负责人去银行开立账户、申领贷款卡的时候，银行的工作人员会核对企业提供的身份证复印件以及营业执照复印件等文件的真实性，并通过与中国人民银行发布的金融机构目录进行交叉验证，以判断开户申请人是否具备开户资格和进行后续的资金交易。如果企业提供的证件真实有效且符合监管的要求，则银行会为他们办理相关业务并在相应的文件上盖章。至此，银行的电脑系统当中就会留存该企业的相关身份信息。
第二点来说说商业银行的交易记录。根据《银行业金融机构交易报告管理办法》的规定，商业银行应当按月向人民银行提交的交易报告中包括客户的下列基本信息：客户名称（全称或者缩写）、组织机构代码（税务登记证号码）、注册地址（营业场所）、联系人及其电话、邮箱等信息。当然，对于企业的法定代表人或负责人的相关信息，如居民身份证上的姓名、公民身份号码（身份证号码）、户籍所在地、住址、通信地址、电话号码、电子邮箱等也是不可缺少的。
需要说明的是，央行制定的上述法规中规定的客户身份基本信息的范围并不包含贷款卡号的详细信息，仅仅指代了客户名字、账号、存款日期、金额等简单信息。不过，贷款卡号可以作为鉴别客户身份的基本证据之一。
中国人民银行以及各商业银行掌握着全量企业账户数据和部分交易数据。通过上面两个办法里的规定可以看出，企业银行账户的开立、注销以及日常的资金收付都会留下相应的记录。这些交易记录虽然较为简化，但能够比较完整地体现企业资金交易的客观情况，为监管部门日后核查资金的流向提供重要的依据。