基金认购份额怎么计算?
假设老股东想一次性全部赎回手中的基金,则必须先经过基金公司同意,并且按照时间优先的原则将资金用于赎回当天卖出,然后再进行结算。 在正式赎回操作时,系统先检测赎回申请是否为有效提交(如已过有效期)、是否有未结清交易等,若存在上述问题,则不能成功赎回;否则转入赎回处理流程。 首先,基金管理人计算可供赎回的份额——即计算当日买入基金尚未确认的部分以及前一交易日买入基金的确认部分。计算结果作为赎回申请的计量单位。 其次,基金管理人对赎回申请的先后顺序进行统计,确定每个用户可以得到的实际赎回份额。
最后,基金管理人查询赎回涉及的标的指数估值情况,判断是否需要计提相关费用及支付相关佣金和费用,并据此对每笔赎回的执行结果进行复核,确保账面的准确。 需要特别说明的是,基金赎回到账一般有延迟,主要源自于货币市场基金的赎回机制。根据相关规定,货币市场基金的赎回申请自基金公司接受之日起,T+1日起才能转出到客户账户中,而T+2日才可以明确到账。投资者如果急于用钱,最好还是选择其他类型的基金产品。